Fluxo de caixa a 13 semanas: o mapa que evita rupturas

O mapa de 13 semanas é a ferramenta de tesouraria mais usada em reestruturações. Cobre um trimestre, é suficientemente curto para ser fiável e suficientemente longo para permitir agir.

Comece pelo saldo inicial de bancos e caixa, liste recebimentos previstos por cliente e pagamentos por fornecedor, salários, impostos e financiamentos. Atualize semanalmente com o realizado.

O valor está na disciplina: quando o mapa mostra uma semana negativa daqui a seis semanas, ainda há tempo para negociar prazos, acelerar cobranças ou reprogramar investimentos.